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苏州炒股配资 网 2020-07-16 450 10

银保监会:防范假借互联网金融平台举行非法集资活动


长江期货原标题:银保监会:防范假借互联网金融平台举行非法集资活动

7月16日,银保监会公布配资公司 防范假借互联网金融平台举行非法集资活动的风险提示。

比年来,互联网与金融的快速融合促进了金融创新,在缓解小微企业融资难、贷款难以及满足民间投资需求等方面发挥了积极作用。但也出现了一些问题和风险隐患,其中之一就是利用网络借贷炒股配资 中介平台名义开展非法集资等违法金融活动,严重威胁炒股配资 公众资金宁静,陵犯人民正当权益。联合比年一起假借网络借贷炒股配资 中介平台名义举行非法集资的案例,中国银保监会消费者权益掩护局提示炒股配资 公众:应注意防范假借金融创新名义举行的非法集资等金融犯法活动陵犯,充实知悉网络借贷等互联网金融业务风险,正确评估自身风险认知能力和风险蒙受能力。

【典型案例】

浙江望洲集团有限公司(简称望洲集团)及其关联公司从事非法集资活动,截至2016年4月非法吸收公众存款共计64亿余元,未兑付资金共计26亿余元,涉及集资参与人13400余人,其中,通过线上渠道吸收公众存款11亿余元。2017年望洲集团现实控制人杨某等人因非法吸收公众存款罪被依法提起公诉,2018年杨某终极以非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑九年六个月,并处罚金人民币50万元,其余有关职员也被处以相应刑罚。本案追赃挽损事情仍在举行中。

长江期货据查,望洲集团通过线下和线上两个渠道开展非法吸收公众存款活动。在线下渠道,望洲集团自2013年9月起开始在线下举行非法吸收公众存款活动,其通过门店,接纳发宣传单、办年会、发广告等方式宣传,理财客户通过签署债权转让协议或匹配望洲集团虚构的信贷客户乞贷需求举行投资,投资款被转至杨某小我私人名下账户,用于集团还本付息、生产谋划等活动。在线上渠道,望洲集团假借开展网络借贷炒股配资 中介业务之名,未经依法批准归集不特定公众资金设立资金池,控制、支配资金。其操作手段有三:第一步是建立网络借贷炒股配资 中介公司。2014年望洲集团建立上海望洲财富投资管理有限公司(简称望洲财富)、望洲普惠投资管理有限公司(简称望洲普惠),以网络借贷炒股配资 中介的名义举行宣传。望洲普惠卖力发展信贷客户(乞贷人),望洲财富卖力发展不特定炒股配资 公众成为理财客户(出借人)。第二步是以保本高收益诱导公众出资。根据理产业品的差别限期约定7%-15%不等的年化利率召募资金,要求理财客户在第三方支付平台上开设虚拟账户并绑定银行账户,选定项目后将投资款转入虚拟账户举行投资,望洲集团、杨某及集团现实控制的担保公司为理财客户的债权提供担保。第三步是违法归集、控制、支配、使用资金。望洲集团可对虚拟账户内的资金举行调配,并将划拨出借资金和还本付息资金后的剩余资金转至杨某在第三方支付平台的托管账户,再转账至其小我私人银行账户,与线下资金混同,由望洲集团支配使用。终极望洲集团资金链断裂,无法定期兑付本息。

【案例分析】

长江期货根据《网络借贷炒股配资 中介机构业务活动管理暂行措施》划定,网络借贷炒股配资 中介机构是指依法设立,专门从事网络借贷炒股配资 中介业务活动的金融炒股配资 中介公司。网络借贷炒股配资 中介机构以互联网为主要渠道,为乞贷人与出借人实现直接借贷提供炒股配资 搜集、炒股配资 公布、资信评估、炒股配资 交互、借贷拉拢等服务;不得提供增信服务,不得直接或间接归集资金,不得直接或变相向出借人提供担保或者答应保本保息。

长江期货案例中,望洲集团及其关联公司假借网络借贷炒股配资 中介名义,通过虚构项目标的、非法归集客户资金设立资金池、提供假担保、答应高收益等手段举行自融用于还本付息和其他生产谋划活动,组成非法吸收公众存款,触碰非法集资底线,是以金融创新为名实行的金融违法犯法活动,其举动也具有非法集资的配合特性。

长江期货一是非法性。望洲集团及其关联公司未经依法批准,向不特定炒股配资 公众吸收存款设立资金池,现实控制、支配、使用客户资金,用于还本付息和其他生产谋划活动,超出了网络借贷炒股配资 中介的业务范围,属于变相非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,破坏国度金融管理制度。

二是公然性。望洲集团及其关联公司在线下接纳发放宣传单/举办年会/公布广告等方式,在线上以网络借贷炒股配资 中介名义向炒股配资 公然宣传集资。

三是不特定性。望洲集团及其关联公司利用多种宣传手段非法向炒股配资 不特定公众遍及集资,涉及面广,给炒股配资 公众造成陵犯较大。

四是利诱性。望洲集团及其关联公司违反金融投资纪律,举行虚伪宣传,向客户答应高收益,约定7%-15%不等的年化利率召募资金,并通过虚构项目、担保等方式,利诱客户投入资金。

【风险提示】

对非法集资等金融犯法举动,国度坚决予以打击和取缔。中国银保监会消费者权益掩护局提示炒股配资 公众,应注意防范以金融创新为名实行的金融违法犯法活动陵犯,在参与金融平台的融资、投资等业务时,应当树立金融投资风险责任意识,正确评估自身风险认知和风险蒙受能力。

一、注意防范以金融创新为名实行的非法集资等金融犯法活动陵犯。非法集资是国度坚决打击的金融犯法举动。比年来,一些机构和平台打着网络借贷炒股配资 中介等金融创新旗号,或假借扶持中小微企业、养老服务、互联网新零售、政府和炒股配资 资本互助(PPP)之名,通过虚构项目标的、答应高收益、设立资金池借新还旧等手段,举行自融或变相自融,形成庞氏骗局,触碰非法集资底线。炒股配资 公众应当树立科学理性金融投资消费看法,切勿只顾寻求高收益就稀里糊涂投资了业务不懂、风险不明的项目,要相识投资是要负担风险的,保本不可能高收益。

二、相识网络借贷等互联网金融业务风险,树立投资风险意识。互联网金融是新生事物和新兴业态,其本质仍属于金融,遵照金融投资纪律。炒股配资 公众在通过网络借贷炒股配资 中介机构等参与金融业务时,应当树立正确的投资风险意识,相识融资项目信贷风险,具有非保本类金融产物投资的履历并熟悉互联网。

三、正确评估自身风险认知和风险蒙受能力。公众要客观评价自身风险认知能力和风险蒙受能力,选择切合自身风险偏好的金融产物。切勿盲目寻求高收益却忽视了高风险,跟风投资自己风险蒙受能力之外的金融产物;更不要一味寻求担保或所谓“保本保息”贩卖答应而不注意风险辨别,以免给非法分子留下可乘之机。

来源:银保监会


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